鵲橋相會的浪漫夜晚，除了玫瑰與情話，還有一份更重要的“守護(hù)”值得我們關(guān)注——那就是守住自己的“錢袋子”，遠(yuǎn)離洗錢陷阱。這個七夕，建行撫州市分行與你同行，用反洗錢知識為愛情和財富上一道“安全鎖”～

一、知識普及

1、什么是洗錢？

洗錢是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化，使其在形式上合法化的行為。

2、常見洗錢手段

·地下錢莊：通過非法跨境匯兌轉(zhuǎn)移資金，逃避監(jiān)管。

·虛假交易：以虛構(gòu)貿(mào)易背景、偽造合同等方式掩蓋資金真實來源。

·賭博平臺：利用賭博資金流水“洗白”非法所得。

·虛擬貨幣：通過匿名性強(qiáng)、追蹤難度大的數(shù)字貨幣進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。

·現(xiàn)金交易：通過大額現(xiàn)金存取、拆分交易等方式規(guī)避監(jiān)測。

3、洗錢的危害

·助長犯罪：為毒品、走私、恐怖活動等提供資金支持。

·破壞金融秩序：擾亂金融市場，影響經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定。

·損害社會公平：非法資金流入市場，擠壓合法經(jīng)營者生存空間。

·危害國家安全：洗錢可能被用于腐敗、恐怖融資等，威脅國家穩(wěn)定。

4、公眾參與反洗錢的意義：

每一位公民都是反洗錢工作的重要一環(huán)。提高警惕、積極配合金融機(jī)構(gòu)完成身份識別、報告可疑交易，是我們共同維護(hù)金融安全的責(zé)任。

5、解讀反洗錢相關(guān)法律法規(guī)

我國已建立完善的反洗錢法律法規(guī)體系，主要包括《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國刑法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等。其中：

·反洗錢法明確規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)，包括客戶身份識別、大額和可疑交易報告、客戶資料保存等。

·刑法第一百九十一條明確了洗錢罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，最高可判處十年有期徒刑并處罰金。

·公眾義務(wù)：公民應(yīng)依法配合反洗錢工作，不得出租、出借身份證件或賬戶，不得為洗錢活動提供便利。

二、風(fēng)險防范

小心“甜蜜陷阱”：殺豬盤與情感詐騙

不法分子常借婚戀、交友名義建立信任，誘導(dǎo)對方參與所謂“高回報投資”，實則進(jìn)行非法集資或洗錢。請務(wù)必保持清醒，勿因情感沖動放松警惕。

警惕“跑分”洗錢：別讓賬戶成為犯罪工具

“跑分”即利用個人銀行卡、支付賬戶為他人轉(zhuǎn)移資金，從中賺取傭金。這些資金很可能涉及詐騙、賭博等非法活動，參與者可能涉嫌洗錢犯罪！

注意虛擬貨幣洗錢風(fēng)險

虛擬貨幣交易匿名、跨境流通便捷，正逐漸成為洗錢新通道。切勿輕易參與不明來源的虛擬貨幣交易或轉(zhuǎn)賬。

跨境匯款需合規(guī)

辦理跨境匯款時應(yīng)如實申報資金來源和用途，配合銀行完成客戶盡職調(diào)查，防范資金跨境違規(guī)流動。

保護(hù)好個人信息

不出租、出借身份證件、銀行賬戶，不隨意透露銀行卡密碼、驗證碼，避免被他人用于非法交易。

三、案件警示

案例1：情侶合謀“跑分”洗錢

劇情：一對情侶為賺“輕松錢”，用自己的銀行卡為詐騙團(tuán)伙收款轉(zhuǎn)賬（跑分），最終雙雙落入法網(wǎng)。

警示：莫為小利成洗錢幫兇，愛情與違法不可同行。

案例2：“愛心代購”的陷阱

劇情：海外男友以“愛”之名，要求女友在國內(nèi)代收并轉(zhuǎn)寄來源不明的奢侈品包裹，實則是利用其進(jìn)行洗錢活動。

警示：警惕代收轉(zhuǎn)寄要求，守護(hù)愛心，拒做洗錢“搬運(yùn)工”。

案例3：“結(jié)婚基金”的陰謀

劇情：網(wǎng)戀對象誘導(dǎo)受害人將“結(jié)婚基金”投入虛假投資平臺，資金到位后平臺無法提現(xiàn)，人去樓空。

警示：網(wǎng)戀投資多是陷阱，所謂高回報實為洗錢陰謀。

案例4：“浪漫眾籌”的騙局

劇情：不法分子以“為愛情筑巢”“眾籌蜜月之旅”等浪漫名義，發(fā)起虛假眾籌項目，誘導(dǎo)情侶或夫妻投入資金，實則將資金用于非法集資或洗錢活動。

警示：“浪漫眾籌”藏陷阱，小心愛心變“洗錢”心！

案例5：“彩禮”洗錢

劇情：男方家將詐騙所得作為彩禮大額轉(zhuǎn)賬給女方，要求立即提現(xiàn)返還，完成資金清洗。

警示：異常高額彩禮需警惕，提防婚姻成為洗錢渠道。

案例6：“親密付”套現(xiàn)

劇情：騙子誘騙受害人開通“親密付”，通過為第三方虛假交易買單的方式完成套現(xiàn)洗錢。

警示：謹(jǐn)慎授權(quán)“親密付”，守住賬戶防洗錢。

四、互動參與

甜蜜七夕，也要守護(hù)您的“錢袋子”！快來參與反洗錢知識小測驗，測試您的“防騙愛商”，解鎖貼心安全秘秘籍～

五、結(jié)語

這個七夕，伴您同行。

讓我們共同提高反洗錢意識，

守護(hù)浪漫，也守護(hù)財富安全。

愿天下無“洗”，愛更純粹！